学习目标
完成本单元后，您将能够：
- 定义一个财务帐户并描述其汇总方式。
- 创建一个财务帐户。
- 描述并创建财务角色。
- 定义其他自定义财务对象，例如控股，证券，收入和目标。
- 建立目标。
什么是金融帐户？
金融帐户是指由金融机构（例如银行）管理的任何帐户。Financial Services Cloud支持多种金融帐户，包括支票帐户，储蓄帐户，抵押，信用卡，投资帐户，401（k）帐户和保险单。无论帐户类型如何，它都会汇总到其主要所有者和家庭。
通过在“帐户”视图中单击Rachel的记录，然后单击“财务帐户”来查找Rachel的 帐户。她有几个帐户：一个投资帐户，价值$ 895,000；价值142,000美元的共同基金投资账户；一个价值10万美元的BAS银行支票帐户；以及价值2,000,000美元的人寿保险单（不包括在帐户总额中）。这些单独的帐户汇总在一起，使Rachel Adams帐户的总价值为$ 1,137,000。
但是这些说法不仅与雷切尔·亚当斯有关。他们也是亚当斯家族的一员。如果要查找Adams家庭中每个人的帐户，请在“帐户”视图中单击Adams家庭记录。
在查看亚当斯的家庭账户时，您会注意到拉结的丈夫奈杰尔·亚当斯拥有自己的账户，一个投资账户，价值30万美元。雷切尔（Rachel）和奈杰尔（Nigel）一起也拥有价值275,000美元的慈善信托。所有这些账户的家庭账户总和为1,337,000美元，银行账户（包括信托）为375,000美元。
创建一个财务账户
- 如果您还不在这里，请打开App Launcher（
）并找到并选择Wealth Management。 - 在“帐户”视图中，选择Vivian Torres，然后转到其“财务帐户”选项卡。
- 单击投资帐户旁边的新建。
- 输入相关详细信息。
- 财务帐户名称： Investment Account
- 状态： Open
- 所有权： Individual
- 类型： Brokerage
- 主要所有者： Vivian Torres
- 家庭： Vivian Torres Household
- 说明：Securitas库存： STO: SECU-B
- 平衡： $10,000
- 保存记录。
您以Vivian Torres为主要所有者创建了财务帐户。由于她的帐户信息汇总到她的家庭中，因此新帐户也显示在Torres家庭中。
如果Vivian和她的姐姐Lucy共同拥有该帐户怎么办？如果是这样，全部余额将出现在Vivian的个人资料和Lucy的个人资料中。但是，由于它们都在Torres Family中，因此帐户余额只计算一次即可进行汇总计算。
如果Vivian和一家信托拥有该帐户怎么办？如果是这样，则主要所有权确定帐户余额在汇总汇总中的位置。如果Vivian Torres是主要所有者，那么余额将包括在她的汇总汇总中。如果信托是主要所有者，则余额显示在信托的汇总汇总中，而不是在Vivian的汇总中。
什么是金融帐户角色？
- Rachel Adams是BAS银行支票帐户的主要所有者。
- 亚当斯慈善信托基金会是现金帐户的主要所有者。
- Rachel Adams是Nigel投资帐户的共同所有人。
- Rachel Adams与她的律师Ivan M. Kohl有联系。
创建Vivian Torres的经纪帐户（她是主要所有者）时，您要为其设置金融帐户角色。
金融服务云中的其他金融对象是什么？
- 控股：持有投资帐户的股份，例如证券：1,000股CRM（Salesforce）。馆藏具有存储信息的字段，例如交易品种，股票，价格，损益和市场价值。
- 证券：具有货币价值并且可以交易的对象，例如股票或债券。证券具有用于存储信息的字段，例如符号和证券名称。如果您希望将证券作为保全的一部分，请在保全信息之前输入证券信息。
- 收入：来自客户财务帐户的收入，例如股票价值的增长。
- 资产和负债：资产是指其他不包括在金融帐户中的项目，例如房地产或收藏品。负债是所欠的债务，例如抵押贷款。例如，房屋可以是资产和负债。
- 财务目标：期望的财务结果，例如有足够的现金来支付大学教育，退休或住房的费用。
- 帐单：含有帐户日期和金额的帐单。
- 费用：为客户帐户提供服务的费用，例如信贷额度或存款帐户的费用和利率。
- 卡：属于客户的信用卡和借记卡。
可以将所有这些对象配置为在组织中显示为选项卡。
建立财务目标
- 在“帐户”视图中，选择Vivian Torres，然后转到她的“目标”标签。
- 点击新建。
- 填写适当的信息。
- 财务目标名称： First house
- 类型： Home Purchase
- 主要所有者： Vivian Torres
- 目标价值： $100,000
- 目标日期： January 1, 2025
- 实际价值： $5,000
- 点击保存。
Vivian还有很长的路要走，但至少她已经开始了。
现在，您了解了不同种类的财务帐户和其他对象，包括创建财务帐户，对等角色和财务目标。您已准备好为您的企业设置Financial Services Cloud。
